有一個親戚朋友向親戚推銷一個澳洲的金融商品，而且還把存摺給他看，用以證明自己每一個月都可以穩定拿到利息收入而且已經拿到很多年，親戚朋友還說雖然pdf文件裡寫第一年每月0.5%，親戚朋友可以不拿他的%數，所以第一年每個月可以拿到 0.7%。
親戚打算拿他的退休金去投資，還說錢存在台灣賺不到錢，錢存到澳洲保本又有錢賺。雖然不關我的事，我還是看了一下他收到的 pdf，還有看一下USGFX的官網，順便幫他 google 一下。
我google 完的結論是，USGFX的金融商品在台灣並未核准，所以萬一USGFX出事了，需要民眾自己打越洋官司，也許會和印尼千禧集團一樣，本金都拿不回來。如果這是一個合法的金融商品，為何不在台灣集資而是要民眾自己匯錢到國外去？
認識「印尼千禧集團事件」
涉嫌在台違法吸金52億的印尼商千禧集團台灣執行長陳宣銘(34歲)，對外自稱印尼商千禧勝達國際金融集團（坊間俗稱印尼千禧集團）臺灣區負責人，自2009年起以年息3%-12%在台招募投資基金，因違反銀行法，於2016年1月間由台灣高雄地方法院檢察署起訴在案。
親戚收到的pdf 檔，澳洲的聯準國際金融集團(USG) 創富專案(2018) ：
（pdf檔案如果有需要，請寄信給我，我會寄給你）
部分pdf裡的投影片截圖：
USGFX聯準國際金融集團台灣部 – Facebook
https://www.facebook.com/USGFXcoom/
負責管理這個粉絲團的小編似乎沒有很專業。有民眾提問的問題，小編回覆2018年第一季會有結果，目前都2018第三季了，還沒有結論。USGFX的小編貼了一則商周的文章，照片裡面有電視上的名人，沒有點進去看文章內容，可能會以為那個名人是在替USGFX代言或推廣，實際上內容和USGFX一點關係也沒有。
USGFX 官方網站：
https://www.usgfx.com
Q：澳大利亞金融服務牌照AFSL該如何查詢？
A：在澳大利亞，凡是經營金融業務的公司都必須註冊金融服務牌照（AFSL），接受ASIC澳大利亞證券和投資委員會正規監管的。下面我們以USGFX為例教大家查詢AFSL。USGFX的AFSL號碼為：302792。
AFSL查詢頁面：
1，在Enter Keyword(s)第一個方框內輸入公司全稱或者是直接在第二個方框內輸入公司監管號。
2，在search Register處選擇「Australia Financial Services Licensee」,最後點擊Search按鍵。USGFX查詢結果如下圖。
查出來的結果：
查詢結果是還有受 ASIC監管，但聽說登記在ASIC只需要先有當地的商業登記（開個公司會計師登記一下就有），取得當地的ABN （Australia Business Number) 就可以登記。網路上甚至有代辦公司，從公司登記到幫你找經理，找員工，找地點。通通搞定。只要你花錢，連銀行那邊的帳戶通通都幫你開好，而且是公司戶喔。
Q：USGFX聯準國際受到澳大利亞ASIC監管是不是就可以保證投資者穩定收益呢？
A：不是的，受到澳大利亞ASIC監管是保證客戶的投資是是絕對的安全，就例如投資股票受到證監會監管，只能保證投資者資金安全，不能保證投資者都能穩定盈利是一個道理。
Q：請問用什麼管道可以驗証一間澳洲公司是否合法立案？
A：上ABN Look Up
http://www.abr.business.gov.au/
輸入公司名稱後查出來的結果：
http://www.abr.business.gov.au/ABN/View?abn=79117658349
查出來的結果這間公司的類型是：澳洲私有公司（Australian Private Company）
A private Australian company is not listed on the stock exchange and is not included in the description of Australian public company or cooperative.
Q：請問用什麼管道可以驗証一間紐西蘭公司是否合法立案？
A：http://www.business.govt.nz/fsp 紐西蘭金融服務提供者註冊查詢
查出來的結果：
https://app.companiesoffice.govt.nz/companies/app/ui/pages/companies/5040872
2014年在紐西蘭申請，2017年1月6日就註銷了。為何跑到紐西蘭開公司，開個2年半就收起來？
相關新聞：
理財平台倒閉吸金逾2百億 主嫌卻僅小學畢業
https://fnc.ebc.net.tw/FncNews/else/43887
「沃客理財」宣稱是自己一家「互聯網+」投資公司，其經營的「沃客理財」甚至號稱集互聯網金融理財優點於一身，並打出「45天投資翻倍，一年可獲得十倍收益」、「只要有閒錢，躺著也能賺錢」等廣告吸引投資民眾上當。
[財商新知] 保證6%安全獲利的短期資金停泊港
http://studyisbetter.blogspot.com/2014/03/6.html
上面文章裡有人留言：
印尼千禧集團也有類似外匯保證金的商品，證實為詐騙一場，你還在相信USG的這個商品嗎!天下沒有白吃的午餐、只有白痴的人。上車的及早下車，沒上車千萬別上車。
澳洲央行宣布維持基準利率在1.5％的歷史低點不變
http://www.chinatimes.com/realtimenews/20180501003703-260408
澳洲央行2018-05-01宣布維持基準利率在1.5％的歷史低點不變，這是自2016年8月以來連續第19次會議按兵不動。央行指出，雖然勞動市場穩健，但薪資成長力道疲弱，因此決議維持利率不變
澳洲央行利率才在 1.5%(年），這個投資的方案號稱請民眾匯錢存進去澳洲某間銀行，他(USG)不能動用你的錢，還可以給你 6%。這似乎很難以理解。
印尼千禧國際詐騙集團
https://www.mobile01.com/topicdetail.php?f=291&t=4818120
印尼千禧國際詐騙集團，這家詐騙集團旗下印尼千禧勝達期貨公司，十年前來台灣開設一家子公司叫 “千禧國際投資顧問有限公司”, 專門承辦千禧勝達期貨的期貨保證金業務，保本，年息6%(不保證獲利)，本金隨時可領出的投資條件，招攬台灣人投資。
印尼商來台吸金52億 左擁右抱女藝人
http://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/1840297
千禧集團台灣執行長陳宣銘的慣用手法，係夥同旗下經紀人騙稱，印尼存款利率達8%，只要存入在雅加達期貨交易所掛牌的千禧勝達的期貨保證金帳戶，每年可保證獲利6%，讓3000多名投資人不疑有詐投入老本，原本去年還正常發放利息，但今年3月有投資人要取回本金時，千禧集團卻稱陳因為遭司法調查，終止經紀商業務並停發佣金及利息，但陳宣銘其實逃亡在外。
據指出，陳宣銘年僅31歲，自稱留洋並有10年期貨金融經驗，因結識印尼千禧集團少東林毅恆，而在2009年取得千禧勝達期貨公司（PT.Millennium Penata Futures）的期貨商資格。陳宣銘在2015年還主辦「愛要大聲唱」慈善演唱會，捐出150萬元，與女藝人左擁右抱。
「愛要大聲唱」慈善演唱會：
20150725千禧心牽掛您愛要大聲唱演唱會-炎亞綸(全段.拍大螢幕)
https://www.youtube.com/watch?v=oZZ4oJ0_-f8
- 主持人：小蝦、哈孝遠、梁又南
- 卡司：黃小琥、MP魔幻力量、朱俐靜、炎亞綸、吳思賢、陳芳語kimberley、陳思涵、曾沛慈、蕭閎仁
- 活動時間：2015年7月25日(六)15:00-18:00 (入場時間13:00)
- 活動地點：台大體育館1樓(台北市辛亥路與新生南路交叉口)
- 主辦單位：印尼商千禧集團
- 協辦單位：MTV娛樂台
- 受贈單位：華山基金會
印尼千禧集團賴帳 法師助設自救會討公道http://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/1890113
2009年由陳宣銘作為台灣區代理，成立千禧勝達期貨公司，吸引投資人將錢投入「千禧期貨保證金專案」，提供每月0.5％的紅利，不料，去年10月出金開始有延遲，今年3月不明原因資金遭凍結，完全無法出金及發放紅利。
投資人為追討投資的款項，開始成立自救會，有人甚至到印尼提告或透過掮客等追討。
孫佳宏明知「NEW WELL INVESTMENT CO. ,LTD.」（下稱NEW WELL公司）及長勝國際開發股份有限公司（下稱長勝公司）均非依法向行政院金融監督管理委員會申請金融機構登記之銀行，不得經營收受存款業務，亦不得以收受投資或使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定人吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬，竟基於非銀行而經營收取存款及投資業務之犯意，自民國96年起陸續對外以NEW WELL公司操作「外匯保證金」每月有6%至12%之高獲利，並提出保證每月3%至16%不等紅利之「國際外匯保證金投資計畫」。
最後，NEW WELL公司及長勝公司負責人孫佳宏於100 年2 月中旬以「國際外匯保證金投資計畫美國對口匯商FXGFG 倒閉，公司資金也受牽連被倒帳」為由，自100 年2 月份起即未再分配紅利，孫佳宏隨即於100年2月25日簽立償還協議書（「因資金往來，至今日截止尚餘619萬9,011 元」）、本票（面額619 萬9,011 元）予被告等情，有該償還協議書、本票在卷可憑（見他字卷第26頁），且言明於101年4月返還所積欠之款項，然於 100年7月後卻避不見面，嗣於100年7月23日潛逃出境。
詳全文：
https://www.lawbank.com.tw/news/NewsContent_print.aspx?NID=131067.00
認識「馬多夫詐騙」
伯納·勞倫斯·「伯尼」·馬多夫，是美國金融界經紀，前納斯達克主席，後開了自己的對沖基金——馬多夫對沖避險基金，作為投資騙局的掛牌公司。因為設計一種龐氏騙局，令投資者損失500億美元以上，其中包括眾多大型金融機構。馬多夫的騙局是在美國證券交易委員會等機構的監管之下長期運作而未被察覺。 維基百科
1988年，馬多夫開始募集他自己的基金。保證年息12％。加上他有納斯達克的資歷，所有人深信不疑。紛紛投資他的避險基金。許多Hollywood名人，史蒂芬史匹伯等，都是受害者之一。總詐騙金額高達500億美金，而且持續20年。
所謂龐式騙局就是把新投資者的錢拿來當作投資回報支付給老客戶。這樣的話，只要不斷有新客戶把錢交給你投資，騙局就可以一直持續下去。
為了進一步騙取客戶的信任，馬多夫的投資公司向他們寄送看起來鉅細靡遺、但實際上子虛烏有的帳戶報表。
USGFX官方宣稱資金獨立（Segregated funds）
所有客戶資金存放於澳洲聯邦銀行信託帳戶，與公司運營帳戶資金隔離放置，確保您的資金安全。
Clients’ funds are held in a segregated client account with the Commonwealth Bank of Australia.
USGFX受ASIC 監管的，你的錢會在澳洲聯邦銀行（Australia Commonwealth bank）受監管。所以要提款必須要先驗證你的身份（身份驗證，地址驗證）。提款也只可以進回和你同名子的戶口，不管是電子錢包還是銀行。其他大部分公司的外匯投資經紀人（Broker，操盤手）一樣的，你的錢還是放在segregated account，broker不能動你的錢。
羊毛出在羊身上，USGFX公司沒有動你的錢，卻還每年回饋你6%~7%，不是很奇怪嗎？
相關文章：
外匯保證金不敢告訴你的真相！小心現代馬多夫詐騙 （龐氏騙局）!
http://www.mtkevin.com/2014/08/blog-post.html
相關新聞：
USGFX Enters into Voluntary Administration
https://www.financemagnates.com/forex/regulation/breaking-usgfx-enters-into-voluntary-administration/
很棒的文章,謝謝你的整理,這個資金盤的遊戲,怎麼都玩不膩,多少血淋淋的教訓,但確可以一再複製,它抓的是人性,希望文章廣為流傳,讓涉世未深的人們不再受騙,你以為你在理財啊,別傻了,你要它的利息,它謀的是你的本金啊
上面查詢打的是AFSL號碼結果討論的是ABN,ABN是拿來報稅用的,這樣解釋不符合邏輯,也沒有說要申青AFSL號需要具備什麼條件
還有ASIC官網下面有FOS號碼,FOS這個機關也沒有多做解釋,期待你有更完整的文章,謝謝
順序有些問題，有ABN後才有辦法申請AFSL，而且AFSL申請條件也沒有補充完全，外加ASIC上面搜尋頁面底下有FOS的單位也沒有解釋該單位的作用，期待有更完整的資訊！謝謝
印尼卷商：前幾年很安全正常，最後走樣是因為他們把錢存到私人帳戶。不是信託帳戶。
切勿用一知半解的方式，來解釋資金是否安全。
也請把ABN碼AFSL碼搞清楚。
6%不是高，而是正常的投資戶手續費來源和存放銀行的利率加總。
6%不是高，而是正常的投資戶手續費來源和存放銀行的利率加總
— 投資戶手續費加上銀行利率有到6% 嗎? 銀行要發6% 利息該得賺多少才有辦法? 10%? 光是靠投資戶手續費和存放銀行的利息加起來可以到10%嗎?
“外匯資金理財”這位
不要再出來害人,混淆真相了
“印尼卷商：前幾年很安全正常，最後走樣是因為他們把錢存到私人帳戶。”
那前幾年匯到印尼千禧所謂的監管帳戶Segregated funds的錢
也是拿不回來,無法出金
印尼卷商千禧勝達期貨一開始就是設局詐騙
從2009年客戶領到的所謂利息就是
被陳宣銘轄下一干收現金業務
收取客戶現金本金後
再用無摺臨櫃存入所有客戶的銀行帳戶
製造每個月領息假象及金流斷點
月配息從不是印尼直接匯入客戶台灣的外幣帳戶
“6%不是高，而是正常的投資戶手續費來源和存放銀行的利率加總。”
跟印尼千禧詐騙案的話術一模一樣
客戶領6%,直接招攬你的業務業領6%
他的上線再6%,再上線6%
整個業務組織光台灣端就領超過30%
印尼也要分
本金會還你
那他就不是詐騙集團混假的
現在弄個澳洲USG也要用這套來騙
無知的台灣人ㄚ…..
到底是誰害了誰？誰又是真正的無知？
請好好去了解外匯保證金交易～
高獲利伴隨高風險，發現疑似非法吸金，請撥調查局檢舉專線 0800-007-007。
請問usgfx是真實的平台嗎？
當然是真實吸金平台呀!
高獲利伴隨高風險，發現疑似非法吸金，
請撥調查局檢舉專線 0800-007-007。
重大經濟犯罪
法務部調查局
檢舉信箱
https://www.mjib.gov.tw/Poll?Module=2
利用信託方式洗錢
信託是委託人將資金財產轉移於受託人，受託人依信託文件所定，為受益人和特定目的而管理或處分信託資金財產的法律關係。信託財產獨立存在，並不構成受託人資產的一部分，受益人享有對信託財產的收益權，受託人依據信託合同向受益人支付信託財產的收益，也不需要有資產轉移或提供服務等理由。有些國家，甚至沒有規定披露信託的委託人和受益人身份的要求，也不過問信託的真實目的，從而使信託被洗錢者利用。如洗錢者首先將自己的一家公司通過信託合同交由受託人管理，同時指定自己為受益人，然後將存於其他賬戶上的犯罪收益匯人該公司的賬戶中，再以受益人的身份收取這份“信託收益”，使犯罪收益合法化。
講的很有道理@@
但問題是…錢我穩穩的拿回來了呀?
你阻止親戚是他的損失XD
TO:匿名的朋友
2019-02-185:23 下午
都下車了
還擔心版主親戚沒上車 損失??
你是USG業務,自己下車了
還要call人當最後一隻老鼠
賺8%佣金
有本事學學印尼千禧詐騙吸金案主謀陳宣銘
當老鼠頭賺100%
我仔細研究了USGFX每月給客戶0.5%的贈金，有沒有類似我們買股票每年等配息啊！ 每年6%，第二年8.4%是因為外匯商有賺錢，所以給得起。
外匯需要槓桿1:500， 而合作的銀行槓桿是1:100，所以客戶存的錢是做為保證金用途的。存放在客戶信託專戶，沒有人可以動用你的資金。https://kknews.cc/finance/6opm9pv.html
Ponzi scheme【龐氏騙局】
https://www.youtube.com/watch?v=rEGJVYjlQ94
非法性質的層壓式推銷或稱「金字塔式騙局」商業推銷模式的一個著名的、
成熟的代表案例，
發生於20世紀初的美國，
但到今日各種變體依舊存在金融市場中。
是一種欺詐形式，它吸引投資者並利用最近投資者的資金向早期投資者支付利潤。
其運作模式為參與者要先付一筆錢作為入會代價，
這與一般的証券基金會社的會員並無區別，
但在龐氏騙局中，
所賺的錢是來自其他新加入的參加者，
而非公司本身透過業務所賺的錢，
即所謂「拆東牆補西牆」。
投資者通過不斷吸引新的投資者加入付錢，
以支付上線投資者的投資與利潤，
初期通常在短時間內獲得回報以利於推行，
再逐漸拉長還款時間。
隨著更多人加入，
資金流入不足支出，
當現金總量龐大時尚不足以崩潰，
甚至也可以正常投資事業來持續運作，
但直到騙局泡沫爆破時，
最下線的大量投資者便會蒙受金錢損失。
【龐式騙局特徵】
通常不對外公開，
多以口耳相傳的方式來散播，
造成一種神秘的吸引力。
想像一下，
自己很要好的朋友在某聚會場合不經意提到一個賺錢機會，
「不公開且名額有限」，
看著對方好像也沒什麼很積極的想要你加入，
心裡不禁就焦慮起來：「會不會就此錯過了一個大好機會？」
理智與專業此時就退到一旁去，
任由內心衝動主導當下行為。
舉凡吸金商品多是將墊背的小老鼠約到飯店去開說明會
中國史上最大龐氏騙局：受害者超過兩千人，26 歲美女負責人捲款 1400 億台幣落跑
https://buzzorange.com/techorange/2017/07/26/china-biggest-ponzi-scheme/
有專業外匯平台在崩盤前 3 個月曾發布預警，希望投資者遠離 IGOFX，但都沒引起投資者的注意。 投資者反映，每次一個質疑文章出現，就有人發佈相應的反質疑文章進行反駁，並指稱所謂的質疑都是惡意中傷，讓人無所適從 。
一模一樣的吸金手法
你真的是不懂什麼是監管！什麼是合法！把所有的詐騙與正統的理財混為一談，也難怪只能是這樣。
只怪台灣太多詐騙，金融的保守。反而更多問題。
就你最懂監管，就你最懂合法，你的錢被詐騙集團監管啦，一個沒有台灣金管會核准的投資商品叫”合法”。不要再白痴下去了。
https://m.cnyes.com/news/id/4291968
違反銀行法
臺灣高雄地方法院(刑事),金訴字,103年度,5號
https://reurl.cc/WMrvL
利用方式洗錢
信託是委託人將資金財產轉移於受託人，受託人依信託文件所定，為受益人和特定目的而管理或處分信託資金財產的法律關係。信託財產獨立存在，並不構成受託人資產的一部分，受益人享有對信託財產的收益權，受託人依據信託合同向受益人支付信託財產的收益，也不需要有資產轉移或提供服務等理由。有些國家，甚至沒有規定披露信託的委託人和受益人身份的要求，也不過問信託的真實目的，從而使信託被洗錢者利用。如洗錢者首先將自己的一家公司通過信託合同交由受託人管理，同時指定自己為受益人，然後將存於其他賬戶上的犯罪收益匯人該公司的賬戶中，再以受益人的身份收取這份“信託收益”，使犯罪收益合法化。
監管是有分別的,英國FCA及澳洲ASIC兩張牌,只要券商拿到的是全牌照就會有免費的申訴方式保護消費者,而且賠償金額或保障絕對不輸給台灣的機構,USGFX兩張牌照都有,而且都是全牌照(FCA牌:798776/ASIC牌照:302792)
至於洗錢,洗錢就是不法所得/資金進入銀行體系,而USGFX所作的相關業務都是銀行體系內的資金交易而已,相關作業也是監管批准才能夠販售的金融商品,是沒有到上面敘述的這麼不可靠
國內不合法不代表國際上也是不合法的,如果國內的資產保護這麼安全可靠,想必很多高資產客戶或是銀行自己本身也不會那麼多比例的資金放在海外,是不?
>>弄兩張跟台灣人無關的牌就要來吸金台灣人的錢真好騙!
“國內不合法不代表國際上也是不合法的,如果國內的資產保護這麼安全可靠,想必很多高資產客戶或是銀行自己本身也不會那麼多比例的資金放在海外”
>>想必這位一定是這個吸金商品的高層,這麼了解,說的”話術”和印尼千禧吸金案一模模一樣樣
>>白癡的人把錢投入.本金都還沒回來
就已經在告訴你
“賠償金額或保障絕對不輸給台灣的機構”
>>你不是澳洲人,又沒繳稅,人家政府官員太閒喔
出事還理你
“免費的申訴方式保護消費者”
>>笑死人,無法拿回本金時,接受申訴的單位只會說
很遺憾,你們提告該公司吧!
果然免費
你也沒真的被騙
在那邊氣什麼的
真不懂XD
眼見不一定為憑
表面不一定是真的
祝您提早退休財富自由了
你的自滿限制你的求知慾
願主讓你能達到財富自由
財經節目關於外匯的專家「李X展」也不是用國內外匯券商，難道你要說他詐騙教主嗎？
如果國內平台優，為何他要去選擇國外平台？
“沒事破解吸金手法”大大
說來氣定神閒 果然是見過世面
句句打中詐騙吸金集團要害,
不管印尼MPF還是澳洲USG “話術” 一模模 一樣樣
難怪”路過人”酸狠大
吸別人的血汗錢來實現自己的”財富自由”真有一套
“飯後散步”連主耶穌是誰?都不知道還敢呼神名號
至於外匯的專家「李其展」大家可以打電話問他
就知道澳洲USG這種死人骨頭的吸金商品
能不能投了呀!
如果是「李其展」叫你投USG「李其展」有背書USG
再把人家名號搬出來
不然就是騙啦!!
澳洲USGFX聯準國際金融集團騙局解密
http://www.twoeggz.com/news/11900822.html
在USGFX平台上進行投資之後，外匯賬戶就似開了一個無底洞一般，資金不但不見長，甚至還越投越少，最後導致賬戶爆倉。
這個問題不止出現在一個一名客戶身上據“大師金融”描述，被爆倉的投資者一共有數百個，資金超過5000萬。而當時保證70%保本的劉經理，最後也是不見踪影，投資者們血本無歸。
還有客戶反應，USGFX平台在虧損後不能正常出金，甚至還私自操控賬戶。
澳洲打工很流行吧！
如果大家不是邊緣人，可以請朋友在當地問吧！