澳洲的聯準國際金融集團(USG) 創富專案

有一個親戚朋友向親戚推銷一個澳洲的金融商品,而且還把存摺給他看,用以證明自己每一個月都可以穩定拿到利息收入而且已經拿到很多年,親戚朋友還說雖然pdf文件裡寫第一年每月0.5%,親戚朋友可以不拿他的%數,所以第一年每個月可以拿到 0.7%。

親戚打算拿他的退休金去投資,還說錢存在台灣賺不到錢,錢存到澳洲保本又有錢賺。雖然不關我的事,我還是看了一下他收到的 pdf,還有看一下USGFX的官網,順便幫他 google 一下。

我google 完的結論是,USGFX的金融商品在台灣並未核准,所以萬一USGFX出事了,需要民眾自己打越洋官司,也許會和印尼千禧集團一樣,本金都拿不回來。如果這是一個合法的金融商品,為何不在台灣集資而是要民眾自己匯錢到國外去?

認識「印尼千禧集團事件」

涉嫌在台違法吸金52億的印尼商千禧集團台灣執行長陳宣銘(34歲),對外自稱印尼商千禧勝達國際金融集團(坊間俗稱印尼千禧集團)臺灣區負責人,自2009年起以年息3%-12%在台招募投資基金,因違反銀行法,於2016年1月間由台灣高雄地方法院檢察署起訴在案。


親戚收到的pdf 檔,澳洲的聯準國際金融集團(USG) 創富專案(2018) :
(pdf檔案如果有需要,請寄信給我,我會寄給你)

部分pdf裡的投影片截圖:


USGFX聯準國際金融集團台灣部 – Facebook
https://www.facebook.com/USGFXcoom/

負責管理這個粉絲團的小編似乎沒有很專業。有民眾提問的問題,小編回覆2018年第一季會有結果,目前都2018第三季了,還沒有結論。USGFX的小編貼了一則商周的文章,照片裡面有電視上的名人,沒有點進去看文章內容,可能會以為那個名人是在替USGFX代言或推廣,實際上內容和USGFX一點關係也沒有。

USGFX 官方網站:
https://www.usgfx.com


Q:澳大利亞金融服務牌照AFSL該如何查詢?
A:在澳大利亞,凡是經營金融業務的公司都必須註冊金融服務牌照(AFSL),接受ASIC澳大利亞證券和投資委員會正規監管的。下面我們以USGFX為例教大家查詢AFSL。USGFX的AFSL號碼為:302792。

AFSL查詢頁面:

https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/ProfessionalRegisters.jspx?_adf.ctrl-state=zqf1p5kit_4

1,在Enter Keyword(s)第一個方框內輸入公司全稱或者是直接在第二個方框內輸入公司監管號。

2,在search Register處選擇「Australia Financial Services Licensee」,最後點擊Search按鍵。USGFX查詢結果如下圖。

查出來的結果:

查詢結果是還有受 ASIC監管,但聽說登記在ASIC只需要先有當地的商業登記(開個公司會計師登記一下就有),取得當地的ABN (Australia Business Number) 就可以登記。網路上甚至有代辦公司,從公司登記到幫你找經理,找員工,找地點。通通搞定。只要你花錢,連銀行那邊的帳戶通通都幫你開好,而且是公司戶喔。


Q:USGFX聯準國際受到澳大利亞ASIC監管是不是就可以保證投資者穩定收益呢?

A:不是的,受到澳大利亞ASIC監管是保證客戶的投資是是絕對的安全,就例如投資股票受到證監會監管,只能保證投資者資金安全,不能保證投資者都能穩定盈利是一個道理。


Q:請問用什麼管道可以驗証一間澳洲公司是否合法立案?

A:上ABN Look Up
http://www.abr.business.gov.au/

輸入公司名稱後查出來的結果:
http://www.abr.business.gov.au/ABN/View?abn=79117658349

查出來的結果這間公司的類型是:澳洲私有公司(Australian Private Company

A private Australian company is not listed on the stock exchange and is not included in the description of Australian public company or cooperative.

 


Q:請問用什麼管道可以驗証一間紐西蘭公司是否合法立案?

A:http://www.business.govt.nz/fsp 紐西蘭金融服務提供者註冊查詢

查出來的結果:
https://app.companiesoffice.govt.nz/companies/app/ui/pages/companies/5040872

2014年在紐西蘭申請,2017年1月6日就註銷了。為何跑到紐西蘭開公司,開個2年半就收起來?


相關新聞:

理財平台倒閉吸金逾2百億 主嫌卻僅小學畢業
https://fnc.ebc.net.tw/FncNews/else/43887

「沃客理財」宣稱是自己一家「互聯網+」投資公司,其經營的「沃客理財」甚至號稱集互聯網金融理財優點於一身,並打出「45天投資翻倍,一年可獲得十倍收益」、「只要有閒錢,躺著也能賺錢」等廣告吸引投資民眾上當。


[財商新知] 保證6%安全獲利的短期資金停泊港
http://studyisbetter.blogspot.com/2014/03/6.html

上面文章裡有人留言:

印尼千禧集團也有類似外匯保證金的商品,證實為詐騙一場,你還在相信USG的這個商品嗎!天下沒有白吃的午餐、只有白痴的人。上車的及早下車,沒上車千萬別上車。


澳洲央行宣布維持基準利率在1.5%的歷史低點不變
http://www.chinatimes.com/realtimenews/20180501003703-260408

澳洲央行2018-05-01宣布維持基準利率在1.5%的歷史低點不變,這是自2016年8月以來連續第19次會議按兵不動。央行指出,雖然勞動市場穩健,但薪資成長力道疲弱,因此決議維持利率不變

澳洲央行利率才在 1.5%(年),這個投資的方案號稱請民眾匯錢存進去澳洲某間銀行,他(USG)不能動用你的錢,還可以給你 6%。這似乎很難以理解。


印尼千禧國際詐騙集團
https://www.mobile01.com/topicdetail.php?f=291&t=4818120

印尼千禧國際詐騙集團,這家詐騙集團旗下印尼千禧勝達期貨公司,十年前來台灣開設一家子公司叫 “千禧國際投資顧問有限公司”, 專門承辦千禧勝達期貨的期貨保證金業務,保本,年息6%(不保證獲利),本金隨時可領出的投資條件,招攬台灣人投資。


印尼商來台吸金52億 左擁右抱女藝人
http://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/1840297

千禧集團台灣執行長陳宣銘的慣用手法,係夥同旗下經紀人騙稱,印尼存款利率達8%,只要存入在雅加達期貨交易所掛牌的千禧勝達的期貨保證金帳戶,每年可保證獲利6%,讓3000多名投資人不疑有詐投入老本,原本去年還正常發放利息,但今年3月有投資人要取回本金時,千禧集團卻稱陳因為遭司法調查,終止經紀商業務並停發佣金及利息,但陳宣銘其實逃亡在外。

據指出,陳宣銘年僅31歲,自稱留洋並有10年期貨金融經驗,因結識印尼千禧集團少東林毅恆,而在2009年取得千禧勝達期貨公司(PT.Millennium Penata Futures)的期貨商資格。陳宣銘在2015年還主辦「愛要大聲唱」慈善演唱會,捐出150萬元,與女藝人左擁右抱。

「愛要大聲唱」慈善演唱會:

20150725千禧心牽掛您愛要大聲唱演唱會-炎亞綸(全段.拍大螢幕)
https://www.youtube.com/watch?v=oZZ4oJ0_-f8

  • 主持人:小蝦、哈孝遠、梁又南
  • 卡司:黃小琥、MP魔幻力量、朱俐靜、炎亞綸、吳思賢、陳芳語kimberley、陳思涵、曾沛慈、蕭閎仁
  • 活動時間:2015年7月25日(六)15:00-18:00 (入場時間13:00)
  • 活動地點:台大體育館1樓(台北市辛亥路與新生南路交叉口)
  • 主辦單位:印尼商千禧集團
  • 協辦單位:MTV娛樂台
  • 受贈單位:華山基金會

印尼千禧集團賴帳 法師助設自救會討公道http://news.ltn.com.tw/news/society/breakingnews/1890113

2009年由陳宣銘作為台灣區代理,成立千禧勝達期貨公司,吸引投資人將錢投入「千禧期貨保證金專案」,提供每月0.5%的紅利,不料,去年10月出金開始有延遲,今年3月不明原因資金遭凍結,完全無法出金及發放紅利。

投資人為追討投資的款項,開始成立自救會,有人甚至到印尼提告或透過掮客等追討。


認識「馬多夫詐騙」

伯納·勞倫斯·「伯尼」·馬多夫,是美國金融界經紀,前納斯達克主席,後開了自己的對沖基金——馬多夫對沖避險基金,作為投資騙局的掛牌公司。因為設計一種龐氏騙局,令投資者損失500億美元以上,其中包括眾多大型金融機構。馬多夫的騙局是在美國證券交易委員會等機構的監管之下長期運作而未被察覺。 維基百科

1988年,馬多夫開始募集他自己的基金。保證年息12%。加上他有納斯達克的資歷,所有人深信不疑。紛紛投資他的避險基金。許多Hollywood名人,史蒂芬史匹伯等,都是受害者之一。總詐騙金額高達500億美金,而且持續20年。

所謂龐式騙局就是把新投資者的錢拿來當作投資回報支付給老客戶。這樣的話,只要不斷有新客戶把錢交給你投資,騙局就可以一直持續下去。

為了進一步騙取客戶的信任,馬多夫的投資公司向他們寄送看起來鉅細靡遺、但實際上子虛烏有的帳戶報表。


相關文章:

外匯保證金不敢告訴你的真相!小心現代馬多夫詐騙 (龐氏騙局)!
http://www.mtkevin.com/2014/08/blog-post.html

 

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3 comments

  1. 很棒的文章,謝謝你的整理,這個資金盤的遊戲,怎麼都玩不膩,多少血淋淋的教訓,但確可以一再複製,它抓的是人性,希望文章廣為流傳,讓涉世未深的人們不再受騙,你以為你在理財啊,別傻了,你要它的利息,它謀的是你的本金啊

  2. 上面查詢打的是AFSL號碼結果討論的是ABN,ABN是拿來報稅用的,這樣解釋不符合邏輯,也沒有說要申青AFSL號需要具備什麼條件
    還有ASIC官網下面有FOS號碼,FOS這個機關也沒有多做解釋,期待你有更完整的文章,謝謝

  3. 順序有些問題,有ABN後才有辦法申請AFSL,而且AFSL申請條件也沒有補充完全,外加ASIC上面搜尋頁面底下有FOS的單位也沒有解釋該單位的作用,期待有更完整的資訊!謝謝

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